Para escolher uma plataforma de serviços financeiros com excelente atendimento, use dados de órgãos reguladores oficiais, rankings e índices de resolução de problemas e facilidade de acesso aos canais de comunicação.

Sites e aplicativos intuitivos, com ferramentas que facilitam o uso de serviços e produtos no dia a dia também são bons indicativos.

Veja rankings e avaliações sobre a instituição financeira 

O ideal para decidir entre uma plataforma e outra de serviços financeiros é combinar dados e avaliações de órgãos reguladores oficiais com a percepção real dos clientes, a partir da reputação com o consumidor.  

Índice de resolução de problemas, velocidade de retorno da resposta e facilidade de acesso aos canais de comunicação são bons exemplos. 

Conheça as opções mais comuns para avaliar: 

• Banco Central (BC): possui o Ranking de Reclamações, que mostra as instituições financeiras com maior volume de reclamações procedentes, ou seja, quando são comprovadas. É separado por categorias que respeitam o tamanho da base de clientes e os tipos de companhias. 

• Comissão de Valores Mobiliários (CVM): no caso de plataformas que transacionam investimentos, é importante checar se estão autorizadas pela CVM a operar no mercado financeiro. 

• Reclame Aqui: a página é famosa para avaliar empresas. Idealmente, o índice de solução precisa estar acima de 80%, nota geral acima de 7 e índice de respostas próximo de 100%, que demonstra que a empresa não ignora seus clientes. 

Teste as plataformas e seus serviços na prática 

A melhor forma de testar o atendimento de uma instituição financeira é usando o serviço. Canais que combinam ferramentas digitais facilitadoras, plataformas centralizadas e personalizadas, e especialistas humanos são boas alternativas.

Canais disponíveis de atendimento 24 horas por dia e 7 dias por semana mostram acessibilidade e prontidão para resolver pendências e dúvidas dos clientes.  

Ainda, assistentes de IA e aplicativos que resolvem a maior parte das demandas com alguns cliques são interessantes para praticidade e economia de tempo.  

No caso do Inter, por exemplo, há a Seven, agente de inteligência artificial que responde a pedidos dos clientes rapidamente, e o Super App, que reúne todos os serviços financeiros no mesmo lugar. 

Faça simulações e comparações entre as interfaces e serviços 

Antes de transferir grandes quantias ou tomar uma decisão final, envie uma dúvida simples pelo chat ou e-mail da plataforma. Avalie o tempo de resposta, a clareza da solução e até os produtos e serviços sugeridos.  

Mesmo que não precise utilizar todas as opções, veja se a instituição traz canais de atendimento para pessoas com deficiência e clientes que estão em território internacional. 

Pesquise o reconhecimento e a reputação da plataforma 

Premiações e rankings de reputação no atendimento ao cliente ou no desenvolvimento de CX (Experiência do Cliente) são outros parâmetros para comparação. 

O World’s Best Banks 2026 da Forbes, ranking da CNBC e da Statista e o Prêmio Consumidor Moderno são exemplos.