O atendimento de uma plataforma de serviços financeiros funciona de forma centralizada, digital e automatizada. Integração de canais de autoatendimento e suporte humano fazem parte da estrutura.

O uso de tecnologia para resolver demandas sem a necessidade de agências físicas também é uma prioridade.

Operações costumam seguir fluxo comum de atendimento

As plataformas de serviços financeiros são infraestruturas tecnológicas que conectam empresas, instituições financeiras e clientes. Elas oferecem soluções como pagamentos, empréstimos, seguros e investimentos.

Geralmente seguem um fluxo operacional comum:

• Atendimento via chat: o primeiro contato é por chatbots digitais, no aplicativo ou site. Há instituições que oferecem assistentes virtuais de inteligência artificial mais completas, como é o caso do Inter, com a Seven, que responde a demandas mais complexas

• Suporte multicanal: principalmente para problemas mais complicados, as plataformas unificam e-mail, redes sociais, chat e telefone em um único ambiente, permitindo que o histórico do usuário seja acessado por qualquer atendente da instituição


• Especialistas humanos: as companhias também atuam com consultores, que podem inclusive ser especializados em algum nicho, como investimentos

Fintechs, bancos digitais, marketplaces financeiros e instituições financeiras digitais são exemplos com canais de atendimento dentro deste tipo de ecossistema.

Critérios ajudam na escolha da melhor plataforma financeira

Para escolher a melhor plataforma financeira para o seu dia a dia, é importante identificar um alinhamento das suas necessidades com o custo, segurança e usabilidade da ferramenta. Independentemente do uso ser para investimentos, gestão de gastos ou crédito.

Passo a passo prático pode te ajudar a tomar a decisão:

1. Defina seu objetivo principal: é preciso saber o que está buscando com a plataforma. Há aplicativos específicos para investimentos, controle de gastos e orçamento financeiro, e mesmo controle e consolidação de carteira, ou opções completas que reúnem todos os serviços e usabilidades no mesmo lugar, como o Super App do Inter


2. Verifique a segurança e a regulação: cheque a credibilidade da instituição financeira para garantir segurança. No Brasil, o Banco Central é o responsável por verificar se a companhia tem autorização para operar. A CVM (Comissão de Valores Mobiliários) é interessante para consultar empresas legais para gerir e transacionar investimentos


3. Analise custos e taxas: tarifas podem corroer seus rendimentos financeiros ou encarecer a gestão dos seus ativos e patrimônio. Por isso, buscar alternativas com taxas zero ou reduzidas traz vantagens no longo prazo


4. Teste a usabilidade: além da disponibilidade de ferramentas e serviços, a plataforma deve ser intuitiva, fácil e rápida de usar. Por isso, testar os recursos dos aplicativos facilita a tomada de decisão final